Les banques les plus influentes du monde doivent considérablement accélérer les efforts climatiques si l’augmentation de la température mondiale doit être maintenue dans les objectifs de l’Accord de Paris, a averti une évaluation publiée jeudi par un groupe d’investisseurs institutionnels.
Les efforts de 27 banques géantes d’Amérique du Nord, d’Europe et d’Asie pour aligner leurs politiques sur un réchauffement climatique ne dépassant pas 1,5 degrés Celsius (2,7 Fahrenheit) échouent dans tous les domaines mesurés dans l’étude pilote, obtenue exclusivement par l’Associated Press. . Le rapport indique qu’aucune grande banque ne s’est engagée à mettre fin au financement de nouvelles explorations pétrolières et gazières, et qu’une seule a promis de couper tout financement du charbon conformément aux directives de l’Agence internationale de l’énergie.
L’évaluation a été préparée par le Groupe des investisseurs institutionnels sur le changement climatique (IIGCC), dont plus de 350 membres sont principalement des gestionnaires et des propriétaires d’actifs. Ils comprennent Barclay’s Bank UK Retirement Fund, BlackRock et Goldman Sachs Asset Management International. Les membres du groupe ont 51 milliards d’euros (52 milliards de dollars) d’actifs sous gestion et de conseil, selon le site Internet de l’IIGCC. Cela équivaut à environ un dixième du total des actifs détenus par les institutions financières dans le monde. La Transition Pathway Initiative, un groupe de recherche qui suit les émissions des entreprises, est co-auteur du rapport.
L’évaluation est significative car elle vient de la communauté financière, faisant écho à l’idée qu’il faut réduire les investissements dans les énergies fossiles, que les écologistes, les climatologues et les experts en énergie soutiennent depuis des années.
Witold Henisz, doyen associé de l’initiative environnementale, sociale et de gouvernance à la Wharton Business School, a déclaré que l’étude “établit de manière convaincante que les banques ne démontrent pas encore de progrès substantiels vers le zéro net, et souvent même leurs propres engagements. Un nombre croissant de recherches suggère que les faibles notes publiques poussent les entreprises à réagir, a-t-il déclaré, et les investisseurs peuvent les punir.
Toute objection à la méthodologie “ne modifiera pas la précédente conclusion de haut niveau”, a-t-il ajouté.
L’étude a évalué les banques dans six domaines où elles devraient montrer des progrès si leurs prêts et autres services étaient alignés sur de fortes réductions d’émissions : la force des promesses de zéro net ; les objectifs d’émissions à court et moyen termes ; stratégies de décarbonation, nommément plans de sortie des industries polluantes; lobbying sur la régulation climatique ; comment le risque climatique est reflété dans les comptes et les audits et la gouvernance, c’est-à-dire comment les risques climatiques sont intégrés dans les structures de direction.
Les évaluateurs établissent des repères pour chaque domaine. Les banques ont été notées sur le nombre de coups qu’elles ont touchés. Une note de 100 % signifierait qu’une banque est entièrement alignée sur les objectifs de Paris dans cette catégorie.
Dans leurs engagements de réduire à zéro les émissions de leurs portefeuilles de prêts, les banques, dans leur ensemble, ont atteint 20 %. Quant aux objectifs climatiques à court et moyen termes, qui montrent une voie vers des objectifs de zéro émission nette, ils n’ont atteint que 10 % des indicateurs. Et le rapport a révélé que 1 % des pratiques de lobbying des banques sont conformes à l’objectif de 1,5 C.
“Le niveau d’urgence doit être relevé”, a déclaré Natasha Landell-Mills, directrice générale du gestionnaire d’investissement Sarasin and Partners et coprésidente du groupe de travail IIGCC. “Les banques ont encore un long chemin à parcourir.”
En tant que gardiennes de l’argent mondial, les banques jouent un rôle essentiel dans le changement climatique, selon l’étude. Ils rendent possibles de nouveaux projets de combustibles fossiles grâce au financement. Ils décident de prêter ou non de l’argent aux mines de charbon et aux agro-industries qui ont abattu la forêt tropicale. Il existe d’autres sources de financement, et le capital-investissement en particulier joue un rôle croissant, mais les banques restent les plus importantes.
Selon l’étude, les deux tiers des banques se sont engagées à atteindre des émissions nettes de carbone nulles, mais ces engagements “varient considérablement”. Seul UBS s’engage à atteindre le zéro net dans l’ensemble de ses activités, selon l’étude.
Les quatre banques chinoises du rapport, la Banque agricole de Chine, la Banque de Chine, la Banque de construction de Chine et la Banque industrielle et commerciale de Chine, ne se sont pas engagées à atteindre des émissions nettes nulles, selon l’étude. Ce sont les institutions les moins bien notées, chacune avec zéro dans cinq des six catégories évaluées.
L’AP a sollicité à plusieurs reprises les commentaires de ces banques, mais aucune n’a répondu.
Chaque année, un organisme connu sous le nom de Conseil de stabilité financière, basé à Bâle, en Suisse et créé par le Groupe des 20 dirigeants des principales économies, évalue quelles banques du monde sont les plus influentes en fonction de leur taille et de leur importance pour le système financier mondial. . Les quatre banques les plus influentes au monde en 2021 (JPMorgan Chase, BNP Paribas, Citigroup et HSBC) ont reçu des zéros dans deux ou trois domaines de l’évaluation. La gouvernance climatique était la seule catégorie dans laquelle tous étaient jugés comme réalisant des progrès substantiels.
Par e-mail, Citigroup et JPMorgan ont refusé de commenter. Les deux banques ont publié des objectifs pour aligner les pratiques des entreprises sur l’objectif de Paris au printemps 2021.
Dans un communiqué, BNP Paribas indique avoir pris de nouveaux engagements climatiques, dont une réduction de 25% des financements pétroliers, depuis le 25 février, dernière date retenue dans l’enquête. La banque a réaffirmé son engagement à parvenir à une économie neutre en carbone d’ici 2050 et à limiter le réchauffement climatique à 1,5 °C. BNP Paribas a mis en place des “politiques pionnières” pour protéger le climat et la biodiversité, notamment dans les forêts, a-t-elle précisé. Elle « réduira progressivement son exposition » aux entreprises qui ne se décarbonent pas assez vite.
Un porte-parole de HSBC a déclaré par e-mail que la banque s’est également engagée à atteindre le zéro net, ajoutant : “Nous reconnaissons que notre empreinte mondiale signifie que nous pouvons jouer un rôle essentiel”. Le rapport de l’IIGCC “reconnaît les progrès que nous avons déjà réalisés”, a-t-il déclaré, y compris un engagement à éliminer progressivement le financement du charbon. La banque revoit ses politiques climatiques et énergétiques, a déclaré le porte-parole.
Les scientifiques disent que les émissions doivent être fortement réduites à court et moyen terme, de sorte que les repères pour 2030 et 2035 sont cruciaux. Seules trois banques – Barclays, ING Bank et Société Générale – ont publié des objectifs à court terme pour réduire les émissions des activités qu’elles financent, révèle l’étude. Neuf ont publié des objectifs à moyen terme. C’est “problématique”, selon l’étude, car les objectifs aident les investisseurs à évaluer à quel point les banques sont sérieuses en matière de décarbonation.
“Si trop de banques prévoient de retarder les réductions d’émissions, les émissions mondiales ne seront pas réduites assez rapidement”, ont écrit les auteurs.
En ce qui concerne la déforestation, qui peut libérer des quantités massives de dioxyde de carbone lorsque les forêts brûlent, seule HSBC a pris des engagements complets pour mettre fin au financement, selon l’étude.
“Malgré toute la prise de conscience au niveau du conseil d’administration, il n’y a toujours pas de changement au niveau stratégique”, a déclaré James Vaccaro, directeur exécutif du Climate Safe Lending Network, qui pousse à la décarbonation dans le secteur bancaire.
Vaccaro, qui a 20 ans d’expérience dans la gestion bancaire et l’investissement durable, a ajouté qu’il y a “des raisons d’espérer au milieu de l’évaluation lamentable de l’état du secteur bancaire aujourd’hui”. Il a fait l’éloge de Barclays et a déclaré que ses objectifs étaient très complets.
Le lobbying des banques, qui peut tenter d’influencer et d’affaiblir les lois climatiques, s’est également écarté de la trajectoire des 1,5 degrés Celsius, selon l’étude. Et il a constaté que les banques ne s’assurent pas que leurs associations professionnelles poussent conformément à l’accord. Seule la Banque de Montréal divulgue toutes ses adhésions à des associations professionnelles sur son site Web et dans des rapports.
Bill Weihl, l’ancien responsable du développement durable chez Facebook et Google, qui fait campagne contre les lobbyistes, a déclaré par e-mail que les résultats expliquent pourquoi la politique climatique n’est pas adoptée à plusieurs reprises. “Nous devons voir le secteur privé intensifier et utiliser sa puissante influence pour faire des gains sur la politique climatique.”
Aucune des banques ne lie la rémunération des dirigeants à l’émission, selon l’étude.
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