Le logo de la banque suisse Credit Suisse est visible dans une succursale à Berne, en Suisse, le 28 octobre 2020. PHOTO : REUTERS/Arnd Wiegmann
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Le logo de la banque suisse Credit Suisse est visible dans une succursale à Berne, en Suisse, le 28 octobre 2020. PHOTO : REUTERS/Arnd Wiegmann
UBS AG demande au gouvernement suisse de couvrir environ 6 milliards de dollars de coûts s’il devait racheter le Credit Suisse, a déclaré une personne au courant des pourparlers, alors que les deux parties s’efforçaient de parvenir à un accord pour rétablir la confiance dans la banque suisse. .
Credit Suisse, 167 ans, est le plus grand nom pris dans la tourmente provoquée par l’effondrement des prêteurs américains Silicon Valley Bank et Signature Bank au cours de la semaine dernière, faisant chuter les actions bancaires et incitant les autorités à prendre des mesures extraordinaires pour maintenir les banques à flot.
Les 6 milliards de dollars de garanties gouvernementales recherchées par UBS couvriraient le coût de la liquidation de certaines parties du Credit Suisse et d’éventuels frais de justice, ont déclaré deux personnes à Reuters.
L’une des sources a averti que les pourparlers pour résoudre la crise de confiance au Credit Suisse se heurtent à d’importants obstacles et que 10 000 emplois pourraient devoir être supprimés si les deux banques s’associent.
Les régulateurs suisses se précipitent pour trouver une solution pour le Credit Suisse avant la réouverture des marchés lundi, mais la complexité de la combinaison de deux géants soulève la possibilité que les pourparlers se prolongent jusque dimanche, a déclaré la personne, à qui il a demandé de rester anonyme en raison de la sensibilité de la situation.
Le Credit Suisse, UBS et le gouvernement suisse ont refusé de commenter.
Les échanges frénétiques du week-end surviennent après une semaine brutale pour les actions bancaires et les efforts en Europe et aux États-Unis pour soutenir le secteur. L’administration du président américain Joe Biden a pris des mesures pour soutenir les dépôts des consommateurs, tandis que la banque centrale suisse a prêté des milliards au Credit Suisse pour stabiliser son bilan fragile.
BRKa.NWarren Buffett de Berkshire Hathaway Inc. a eu des entretiens avec de hauts responsables de l’administration Biden au sujet de la crise bancaire, a déclaré une source à Reuters.
La Maison Blanche et le Trésor américain ont refusé de commenter. Bloomberg News avait précédemment rapporté que Buffett avait été en contact avec l’administration ces derniers jours au sujet de la crise bancaire régionale, a rapporté Bloomberg News samedi. La source a refusé de donner des détails sur les discussions.
UBS était sous la pression des autorités suisses pour procéder à une acquisition de son rival local afin de contrôler la crise, ont déclaré deux personnes au courant du dossier. Le plan pourrait conduire à la scission des activités suisses du Credit Suisse.
La Suisse se prépare à utiliser des mesures d’urgence pour accélérer l’accord, a rapporté le Financial Times, citant deux personnes familières avec la situation.
Les autorités américaines sont impliquées, travaillant avec leurs homologues suisses pour aider à négocier un accord, a rapporté Bloomberg News, citant également des personnes proches du dossier.
Le secrétaire britannique aux Finances Jeremy Hunt et le gouverneur de la Banque d’Angleterre Andrew Bailey sont également en contact régulier ce week-end au sujet du sort du Credit Suisse, a indiqué une source proche du dossier. Les porte-parole du Trésor britannique et de la Prudential Regulation Authority de la Banque d’Angleterre, qui supervise les prêteurs, ont refusé de commenter.
RÉPONSE FORTE
Les actions du Credit Suisse ont perdu un quart de leur valeur la semaine dernière. Il a été contraint d’utiliser 54 milliards de dollars de fonds de la banque centrale alors qu’il tente de se remettre d’une série de scandales qui ont sapé la confiance des investisseurs et des clients.
La société fait partie des plus grands gestionnaires de patrimoine au monde et est considérée comme l’une des 30 banques mondiales d’importance systémique dont la faillite affecterait l’ensemble du système financier.
Les fondamentaux du secteur bancaire sont plus solides et les liens systémiques mondiaux sont plus faibles que lors de la crise financière mondiale de 2008, a écrit l’analyste de Goldman Lotfi Karoui dans une note aux clients vendredi soir. Cela limite le risque d’un “cercle vicieux potentiel de pertes de crédit de contrepartie”, a déclaré Karoui.
“Cependant, une réponse politique plus forte sera probablement nécessaire pour parvenir à une certaine stabilité”, a déclaré Karoui. La banque a déclaré que le manque de clarté quant à l’avenir du Credit Suisse mettra la pression sur le secteur bancaire européen en général.
Un haut responsable de la banque centrale chinoise a déclaré samedi que les taux d’intérêt élevés dans les principales économies développées pourraient continuer à causer des problèmes au système financier.
Il y avait plusieurs rapports d’intérêt pour le Credit Suisse d’autres rivaux. Bloomberg a rapporté que Deutsche Bank envisageait d’acheter certains de ses actifs, tandis que le géant financier américain BlackRock BLK.N a démenti une information selon laquelle il participait à une offre concurrente pour la banque.
RISQUE DE TAUX D’INTÉRÊT
La faillite de la Silicon Valley Bank, basée en Californie, a mis en évidence à quel point une campagne incessante de hausses des taux d’intérêt par la Réserve fédérale américaine et d’autres banques centrales, dont la Banque centrale européenne cette semaine, mettait la pression sur le secteur bancaire. Les effondrements de SVB et de Signature sont les deuxième et troisième plus grandes faillites bancaires de l’histoire des États-Unis après la disparition de Washington Mutual lors de la crise financière mondiale de 2008.
Les actions bancaires dans le monde ont été touchées depuis l’effondrement de la SVB, l’indice S&P Banks .SPXBK ayant chuté de 22 %, ses deux semaines de pertes les plus importantes depuis que la pandémie a secoué les marchés en mars 2020.
Los grandes bancos de EE. UU. lanzaron un salvavidas de $ 30 mil millones al prestamista más pequeño First Republic FRC.N, y los bancos estadounidenses en conjunto han buscado un récord de $ 153 mil millones en liquidez de emergencia de la Reserva Federal en les derniers jours.
Une coalition de banques américaines de taille moyenne, la Mid-Size Bank Coalition of America (MBCA), a demandé aux régulateurs d’étendre l’assurance FDIC à tous les dépôts pour les deux prochaines années, a rapporté Bloomberg News samedi, citant une lettre de MBCA aux régulateurs.
À Washington, l’accent a été mis sur une surveillance accrue pour s’assurer que les banques et leurs dirigeants sont tenus responsables.
Biden a appelé le Congrès à donner aux régulateurs un plus grand pouvoir sur le secteur, notamment en imposant des amendes plus élevées, en reprenant des fonds et en interdisant aux responsables des banques en faillite.
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